Теневые правила Флэграйта: Новая эра в борьбе с отмыванием денег

Высокая стоимость несоблюдения требований

Неправильно настроенные правила соблюдения нормативных требований могут привести к значительным финансовым штрафам, часто достигающим миллионов долларов. Эти штрафы, а также сбои в работе бизнеса и ущерб репутации подчеркивают исключительную важность эффективных мер по обеспечению соответствия.

Решение Flagright: Теневые правила

Для решения этой проблемы компания Flagright представила функцию Shadow Rules, которая позволяет специалистам по борьбе с отмыванием денег тестировать конфигурации правил в безрисковой среде. Имитируя реальные сценарии, «Теневые правила» помогают обеспечить точную калибровку мер по обеспечению соответствия.

Ключевые преимущества «Теневых правил

Значительное сокращение числа ложных срабатываний: Теневые правила позволяют сократить количество ложных срабатываний до 80 %, что экономит ценное время и ресурсы.
Повышение эффективности: Тестируя различные конфигурации правил, команды по соблюдению нормативных требований могут оптимизировать параметры правил, что приводит к более эффективному и действенному мониторингу.
Снижение рисков: Теневые правила помогают предотвратить дорогостоящие штрафы и репутационный ущерб, вызванные неправильно настроенными правилами.

Примеры из реального мира

Преимущества «теневых правил» очевидны на реальных примерах. Один из средних банков столкнулся с серьезными штрафами из-за неправильных правил AML, которые генерировали многочисленные ложные срабатывания. Внедрив «теневые правила», банк смог выявить и устранить эти проблемы до того, как они привели к штрафам.

Принцип работы теневых правил

Теневые правила работают параллельно с реальными правилами, обеспечивая предварительный просмотр потенциального воздействия новых конфигураций. Это позволяет вносить коррективы в режиме реального времени без рисков, связанных с применением правил в реальном времени.

Практическое применение

Теневые правила особенно полезны при введении новых правил ПОД/ФТ или корректировке существующих. Развертывая их в виде теневых правил, команды по соблюдению нормативных требований могут отслеживать реальные данные о транзакциях, не вызывая фактических предупреждений, обеспечивая соблюдение новых нормативных стандартов без сбоев.

Такие решения, как «теневые правила», необходимы для эффективного соблюдения требований AML, поскольку нормативная база продолжает развиваться. Shadow Rules помогут финансовым учреждениям защитить свою репутацию и прибыль, предотвратив дорогостоящие ошибки в конфигурации и обеспечив более точный и эффективный мониторинг транзакций.

International Fintech Business (IFB) может помочь вам войти в индустрию финтеха. Мы поможем вам зарегистрировать компанию с финансовой лицензией в любой юрисдикции или купить уже существующую компанию. Наши специалисты помогут ответить на любые ваши вопросы. Свяжитесь с нами сегодня!