Чтобы получить лицензию SPI, компания должна соответствовать следующим требованиям:
- Среднемесячная сумма платежных транзакций не превышает 1 500 000 евро в месяц. В ином случае фирма не будет считаться Polish Small Payment Institution и, следовательно, должна стать API (Authorized payment institution) и подчиняться другим требованиям к капиталу.
Компания не оказывает услуги, связанные с инициированием платежей или предоставлением информации о счете.
- Менеджеры или лица, ответственные за управление бизнесом, имеют экономическое/финансовое образование и обладают хорошей репутацией – отсутствует судимость за отмывание денег, преступления, связанные с финансированием терроризма, и любые другие правонарушения в финансовом секторе.
- Офис компании зарегистрирован на территории Польши.
- Состав топ-менеджмента представлен не только иностранными гражданами, но и в обязательном порядке резидентами Польши.
Стоит отметить необходимость серьезной подготовки полного пакета документов для получения SPI-лицензии. Понадобятся выписки из реестра компании, документы с организационной структурой, в которых, помимо прочего, будут содержаться данные о:
- банковских счетах;
- процессинговых центрах;
- расчетных банках и др.
Также заявитель должен указать, какими платежными инструментами планирует пользоваться для осуществления денежных переводов.
Наши эксперты помогут вам собрать все необходимые документы в соответствии с законодательством Польши. Мы также проследим, чтобы деятельность вашей компании отвечала установленным нормам и требованиям. С нами вы можете быть уверены в быстром и успешном завершении процедуры получения лицензии.
Возможности, которые открывает получение лицензии SPI в Польше
Лицензия SPI в Польше дает право на предоставление следующих услуг:
- Размещение наличных денег на платежном счете.
- Снятие наличных с платежного счета.
- Осуществление транзакций, в том числе перевод денежных средств на платежный счет пользователя.
- Проведение транзакций с помощью платежной карты.
- Выполнение переводов кредитных средств, включая постоянные поручения.
- Выпуск платежных инструментов или эквайринг платежных операций.
С лицензией SPI ваш бизнес также сможет обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.
Почему стоит обратиться в IFB?
- В нашей команде – профессионалы в сфере финтех: специалисты обладают всеми необходимыми отраслевыми знаниями и богатым опытом в вопросах лицензирования.
- Мы предоставляем полный комплекс услуг: от консультаций по любым вопросам и до юридического сопровождения вашей компании на всех этапах получения лицензии.
- Наша компания нацелена на результат: мы практикуем строго индивидуальный подход, предоставляем по-настоящему ценные советы и оказываем практическую помощь в достижении цели.
Все процессы, связанные с получением лицензии SPI, пройдут быстро и беспроблемно, когда в работу включатся наши эксперты. Мы возьмем на себя подготовительные процедуры, соберем пакет документации и решим все возникшие проблемы, чтобы дать возможность вашей компании развиваться в выбранной отрасли.
Хотите расширить свой бизнес и предоставлять финансовые услуги на перспективном европейском рынке? Доверьте получение SPI-лицензии в Польше команде IFB. Свяжитесь с нами уже сегодня!
