Приобретение канадской лицензии на ведение бизнеса в сфере денежных услуг

В Канаде финансовые компании обязаны соблюдать особые правила, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Эти правила изложены в Законе о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA).

Предприятия, предоставляющие денежные услуги (MSBs)

MSBs — это компании, которые предоставляют определенные финансовые услуги внутри страны. К таким услугам относятся:

Обмен валюты;
Переводы денежных средств;
Выдача и погашение денежных переводов или дорожных чеков;
Предоставление услуг виртуальной валюты.

Чтобы считаться MSB, бизнес должен соответствовать хотя бы одному из следующих критериев:

Предоставлять одну или несколько услуг MSB;
Иметь физическое присутствие в Канаде;
Рекламировать услуги MSB;
Осуществлять определенные виды операций, превышающие установленные пороговые значения.

Иностранные предприятия денежных услуг (FMSBs)

FMSBs — это небанковские финансовые учреждения, предоставляющие финансовые услуги за пределами Канады. На них распространяются обязательства PCMLTFA, если они предоставляют услуги канадским физическим или юридическим лицам.

Требования к соблюдению

Как MSB, так и FMSB должны зарегистрироваться в Канадском центре анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) и соблюдать следующие требования:

Разработать и внедрить политику и процедуры по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CTF);
Проводить комплексную проверку клиентов;
Сообщать о подозрительных операциях в FINTRAC;
Вести надлежащую документацию.

Законодательство и регулирование

PCMLTFA и FINTRAC являются основными регулирующими органами Канады, регулирующими соблюдение требований ПОД/ФТ. Эти нормативные акты призваны предотвратить использование финансовой системы для содействия преступной деятельности.

Канадские финансовые компании должны знать о своих обязательствах по PCMLTFA и принимать меры для обеспечения их соблюдения. Несоблюдение этого требования может привести к значительным штрафам.

Компания International Fintech Business (IFB) может помочь вам с регистрацией лицензии MSB в Канаде. Мы поможем вам сориентироваться в сложном нормативном ландшафте, обеспечив соответствие требованиям FINTRAC. Специалисты IFB проведут вас через процесс подачи заявки, помогут с документацией и предложат постоянную поддержку для поддержания вашей лицензии. Благодаря нашему опыту вы сможете упростить процесс регистрации и уверенно открыть свой бизнес денежных услуг в Канаде. Свяжитесь с нами сегодня!