Получение лицензии EMI в Великобритании

Получение лицензии EMI в Великобритании – это комплексный процесс, требующий тщательной подготовки и соблюдения строгих регуляторных требований, установленных Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA). Лицензия EMI открывает двери для предоставления широкого спектра финансовых услуг, включая выпуск электронных денег, платежные счета, денежные переводы и другие.

Основные требования для получения лицензии EMI:

Детальный бизнес-план: Кандидаты должны представить комплексный бизнес-план с подробным описанием своей операционной модели, целевого рынка и прогнозируемых доходов. В этом документе должно быть указано, как компания намерена управлять рисками и обеспечивать соблюдение нормативных требований, демонстрируя четкую стратегию устойчивого роста.

Финансовая устойчивость:

Минимальный капитал: Требуется внесение значительного собственного капитала, чтобы продемонстрировать финансовую состоятельность и способность покрыть потенциальные убытки.
Финансовая отчетность: Компания должна предоставлять подробную финансовую отчетность, подтверждающую ее финансовое положение.
Руководство и управление: FCA требует, чтобы руководящий орган EMI обладал достаточными знаниями и опытом в сфере финансовых услуг. Ключевые лица должны демонстрировать глубокое понимание вопросов соблюдения требований, управления рисками и операционной эффективности. Для обеспечения добросовестности высшего руководства проводятся проверки биографических данных и оценка на соответствие требованиям.
Система обеспечения соответствия: Надежная система обеспечения соответствия нормативным требованиям необходима для применения EMI. Учреждения должны продемонстрировать политику и процедуры, направленные на соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Это включает в себя назначение сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO), ответственного за надзор за соблюдением требований.
ИТ-системы и безопасность: Заявители должны представить четкое описание своей ИТ-инфраструктуры, демонстрирующее способность безопасно обрабатывать операции с электронными деньгами. FCA подчеркивает важность мер кибербезопасности для защиты данных и средств клиентов, что требует проведения комплексной оценки рисков.

Вы хотите преодолеть финансовые границы в современной цифровой экономике? Раскройте широкие возможности вместе с IFB. Свяжитесь с нами и получите лицензию EMI в Великобритании или купите готовые компании с этой лицензией!