Основные аспекты получения лицензии на осуществление платежей или электронных денег в Нидерландах

Нидерланды предлагают относительно привлекательные условия для финтех-компаний, желающих получить лицензию платежного учреждения (PI) или учреждения электронных денег (EMI). Голландский регулятор, De Nederlandsche Bank (DNB), известен своей эффективностью и гибкостью по сравнению с другими европейскими юрисдикциями.

Удобная для лицензирования среда

Быстрая выдача лицензий: Нидерланды могут похвастаться сравнительно быстрым процессом получения лицензии. В то время как в большинстве европейских стран он обычно занимает 12-15 месяцев, получение лицензии в Нидерландах может быть осуществлено всего за 6 месяцев.
Гибкие требования к местному присутствию: В отличие от других стран, где требуется значительное местное присутствие, Нидерланды допускают более распределенную структуру команды. Хотя наличие двух местных директоров является необходимым, остальные члены вашей команды могут находиться в других странах Европы или даже по всему миру.
Удобный для английского языка процесс: Большинство необходимых документов можно представить на английском языке, что упрощает процесс подачи заявки.

Ключевые соображения

Требования к капиталу: Рекомендуется внести полную сумму уставного капитала (125 тыс. евро для PI и 350 тыс. евро для EMI) в начале процесса подачи заявки, хотя это не является обязательным во всех юрисдикциях.
PI против EMI: Нидерланды предлагают более широкий спектр лицензий PI, чем другие страны. Это означает, что многие финтех-компании могут работать по лицензии PI без необходимости получения EMI, экономя время и деньги.
Строгие требования по ПОД/ФТ: В Нидерландах действуют особенно строгие требования по борьбе с отмыванием денег (AML), хотя они характерны для всей Европы. Ожидайте подробных объяснений ваших процедур AML и стратегий управления рисками клиентов.
Более высокие расходы: Общая стоимость ведения бизнеса в Нидерландах выше, чем в некоторых других европейских странах. Однако это может быть смягчено гибкими требованиями к местному присутствию.

В заключение следует отметить, что Нидерланды представляют собой привлекательный вариант для финтех-компаний, желающих получить лицензию PI или EMI. Эффективная регуляторная среда и возможность работать по лицензии PI для более широкого спектра деятельности делают эту юрисдикцию привлекательной. Однако потенциальным заявителям следует быть готовыми к тому, что страна отличается более высокими затратами и строгими стандартами соблюдения требований AML.

Получение лицензии EMI в Нидерландах открывает предприятиям путь на динамичный и регулируемый рынок услуг электронных денег. Понимая требования и тщательно подготовив заявку, компании смогут воспользоваться возможностями, которые предоставляет этот процветающий сектор.

Команда IFB может помочь в этом. Свяжитесь с нами и получите лицензию EMI в Нидерландах или купите готовые компании с этой лицензией!