Лицензия EMI в Ирландии

Ирландия позиционирует себя как один из ведущих финансовых центров Европейского союза, предлагая прозрачную нормативно-правовую базу, благоприятную для инвесторов среду и прямой доступ к единому рынку ЕС. Одним из самых привлекательных разрешений для финтех-компаний в Ирландии является лицензия Института электронных денег (EMI), которая позволяет компаниям предоставлять услуги по выпуску электронных денег, платежные услуги и сопутствующую финансовую деятельность во всех государствах ЕС/ЕЭЗ в рамках режима паспортизации.

Что дает компании лицензия EMI?

Ирландская лицензия EMI предоставляет компании возможность:

Выпускать электронные деньги (электронные кошельки, предоплаченные карты, цифровые валюты).
Предоставлять платежные услуги (внутригосударственные и трансграничные денежные переводы, платежные счета, услуги эквайринга).
Выйти на единый рынок ЕС/ЕЭЗ в соответствии с правилами паспортизации PSD2 и Директивой об электронных деньгах.
Повысить доверие клиентов, партнеров и инвесторов, учитывая высокую репутацию Центрального банка Ирландии (CBI) как регулирующего органа.
Используйте преимущества финансовой экосистемы Ирландии, включая близость к крупным банкам, платежным системам и квалифицированных финтех-специалистов.

Эта лицензия позволяет финтех-компаниям эффективно масштабироваться, расширяться на международном уровне и работать в рамках надежной нормативно-правовой базы, соответствующей директивам ЕС.

Требования для получения лицензии EMI

Центральный банк Ирландии (CBI) устанавливает четкие, но строгие требования для обеспечения соответствия требованиям, устойчивого развития и защиты прав потребителей. Ключевые требования включают в себя:

Юридическая форма: Создание ирландского юридического лица с зарегистрированным офисом в Ирландии.
Требования к капиталу: Минимальный первоначальный капитал 350 000 евро.
Бизнес-план: Подробный план с описанием услуг, финансовых прогнозов, целевых рынков и стратегий управления рисками.
Управление и менеджмент: Квалифицированные директора и старшие менеджеры с опытом в области платежей, соблюдения требований и управления рисками.
Политика ПОД/ФТ: Эффективные системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Внутренний контроль: строгие системы комплаенса, аудита и управления рисками.
Местное присутствие: достаточная операционная активность в Ирландии, включая функции комплаенса и надзора за рисками, осуществляемые на местном уровне.

Этапы получения лицензии

Процесс получения лицензии в CBI структурирован и включает несколько этапов:

Предварительная встреча – вводное обсуждение с CBI для представления проекта и получения первоначальных отзывов.
Подготовка заявки – составление полного пакета лицензионных документов, включая формы, политики и бизнес-план.
Подача заявки – официальная подача документов в CBI.
Этап оценки – регулирующий орган рассматривает документы, поднимает вопросы и запрашивает разъяснения.
Этап принятия решения – после решения всех вопросов CBI выдает разрешение.

Сроки

Сроки зависят от сложности заявки и полноты представленной документации. Обычно:

Подготовка документов: 3–4 месяца.
Рассмотрение CBI: 6–12 месяцев.
Общий срок: в среднем 9–16 месяцев.

IFB International Fintech Business

В IFB мы специализируемся на поддержке финтех-компаний на протяжении всего процесса получения лицензии EMI в Ирландии. Наши услуги включают:

Оценку вашей бизнес-модели и консультирование по наиболее эффективной стратегии лицензирования.
Подготовку полного пакета документов для заявки на получение лицензии в соответствии с требованиями CBI.
Разработку систем комплаенса и управления рисками, адаптированных к вашей деятельности.
Помощь в соблюдении требований местного присутствия, включая вопросы управления и кадрового обеспечения.
Помощь в общении с регулирующими органами до получения разрешения.

Благодаря нашему опыту и международному опыту мы помогаем финтех-компаниям уверенно