HKMA формирует целевую группу по искусственному интеллекту для содействия мониторингу AML/CFT

Валютное управление Гонконга (HKMA) поощряет использование искусственного интеллекта (ИИ) для мониторинга отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ). Они сформировали команду, которая будет направлять финансовые учреждения на внедрение систем мониторинга на основе искусственного интеллекта через свою песочницу и чат Fintech Supervisory Sandbox.

HKMA призывает учреждения укреплять свои системы мониторинга в связи с растущей изощренностью деятельности по отмыванию денег и использованием сетей счетов мулов. Решения на основе искусственного интеллекта обеспечивают более высокую эффективность и результативность по сравнению с традиционными методами, поскольку анализируют более широкий спектр информации для выявления подозрительной деятельности. Они также используют данные о прошлых транзакциях и профили рисков клиентов для повышения точности.

HKMA планирует рассказать об успешных примерах внедрения ИИ в ноябре 2024 года и продолжит поддерживать учреждения в изучении ИИ для целей борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Финансовым учреждениям рекомендуется провести технико-экономическое обоснование внедрения ИИ в свои системы и представить план внедрения в HKMA к марту 2025 года. Этот план должен быть одобрен советом директоров до его представления.

Раймонд Чан, исполнительный директор (правоприменение и AML), в своем циркуляре сказал,

«HKMA будет общаться с AI [уполномоченными учреждениями] на индивидуальной основе относительно точных сроков подготовки технико-экономического обоснования и плана реализации, а также формата, в котором они должны быть предоставлены, и рассмотрит дальнейшее взаимодействие и последующие действия в надлежащее время».

International Fintech Business (IFB) может помочь вам войти в финтех-индустрию. Наш опыт в области лицензирования финансовой деятельности делает нас идеальным партнером для вас. Независимо от того, хотите ли вы создать компанию с финансовой лицензией в конкретном регионе, например в Гонконге, или купить готовую лицензию, наша команда готова предоставить индивидуальные решения. Свяжитесь с IFB сегодня и позвольте нам помочь вам сориентироваться в сложностях мира финтеха.