Процедура получения лицензии на электронные деньги EMI / Electronic Money Institution в Нидерландах

Лицензия учреждения электронных денег (EMI) в Нидерландах

Получение лицензии EMI в Нидерландах позволяет компаниям выпускать электронные деньги и управлять ими, открывая доступ к целому ряду финансовых услуг. В этой статье представлен полный обзор процесса получения лицензии, требований и преимуществ.

Учреждение электронных денег (EMI) — это небанковская организация, уполномоченная выпускать электронные деньги, цифровой эквивалент наличных, используемый для платежей. В Нидерландах Закон о финансовом надзоре дает определение EMI и описывает их разрешенную деятельность.

Нормативно-правовая база: PSD2

Вторая директива о платежных услугах (PSD2) является краеугольным камнем европейской нормативно-правовой базы в сфере платежных услуг. Она гармонизирует правила в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) и оказывает влияние на банки, ЭМИ и их клиентов в Нидерландах.

Голландский регулятор: Недерландский банк (DNB)

DNB — это центральный банк Нидерландов и регулирующий орган, отвечающий за надзор за финансовыми учреждениями, включая ЭМИ. Чтобы работать в качестве EMI в Нидерландах, компании должны получить разрешение от DNB.

Услуги, предлагаемые EMI в Нидерландах

Лицензия EMI в Нидерландах позволяет предоставлять широкий спектр услуг, включая:

Эмиссия и управление электронными деньгами;
Услуги платежного счета (внесение/снятие средств, карточные платежи);
Услуги торговцев (прием карточных платежей);
Денежные переводы (международные платежи);
Услуги по инициированию платежей (прямые платежи по банковским счетам);
Услуги по предоставлению информации о счетах (консолидированная информация о счетах).

Подготовка заявки на получение лицензии EMI

Успешная подача заявки на получение лицензии EMI в Нидерландах требует тщательной подготовки. Ключевые документы и процедуры включают в себя:

Подробный бизнес-план, описывающий ваши операции и финансовые прогнозы;
Надежные меры безопасности для защиты средств клиентов;
Всеобъемлющая система управления и контроля рисков;
Процедуры обработки инцидентов безопасности и жалоб клиентов;
Строгая политика безопасности и меры по борьбе с финансовыми преступлениями.

Подача заявки на получение лицензии EMI в Нидерландах

Процесс подачи заявки на получение лицензии EMI включает в себя предоставление подробной информации в DNB, в том числе:

Данные о компании и организационная структура;
Бизнес-план и финансовые прогнозы;
Подтверждение наличия начального капитала;
Подробные сведения о сохранности клиентских средств;
Порядок соблюдения требований и управления;
Процедуры обработки инцидентов безопасности и защиты данных;
Меры по обеспечению непрерывности и восстановлению бизнеса;
Оценка рисков и меры по их снижению.

Паспортизация в пределах ЕЭЗ

Значительным преимуществом получения лицензии EMI в Нидерландах является возможность паспортизации ваших услуг на территории ЕЭЗ. Это означает, что вы можете предлагать свои услуги электронных денег в других странах ЕЭЗ без получения дополнительных лицензий.

Сроки получения лицензии EMI

Хотя DNB стремится принять решение в течение трех месяцев после получения полной заявки, весь процесс получения лицензии обычно занимает около 5-6 месяцев.

Получение лицензии EMI в Нидерландах открывает предприятиям доступ на динамичный и регулируемый рынок услуг электронных денег. Понимая требования и тщательно подготовив заявку, предприятия могут использовать возможности, открывающиеся в этом процветающем секторе.

Команда IFB может помочь в этом. Свяжитесь с нами и получите лицензию EMI в Нидерландах или купите готовые компании с этой лицензией!