Лицензия малого платежного учреждения (SPI) в Польше

Малые платежные учреждения (МПУ) в Польше — это перспективный бизнес, поскольку они занимают уникальное положение в финансовой сфере. Хотя у них меньше полномочий и требований к капиталу, чем у полностью лицензированных учреждений, они все равно играют важную роль в секторе платежных услуг.

Основные виды деятельности SPI:

SPI — это зарегистрированные поставщики услуг и эмитенты электронных денег, занимающиеся различными видами деятельности, такими как:

Пополнение и снятие средств со счета;
Проведение операций между счетами клиентов;
Дебетовые операции;
Карточные операции;
Кассовые операции с использованием кредитных линий;
Денежные переводы.

Примечательно, что SPI не могут инициировать транзакции или предоставлять доступ к данным о счетах, что ограничивает сферу их деятельности по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями.

Получение лицензии SPI в Польше:

Несмотря на отсутствие строгих правил в отношении штатного расписания, рекомендуется иметь команду из двух местных директоров и четырех сотрудников-резидентов. В состав руководства должны входить лица, ответственные за политику противодействия отмыванию денег, соблюдение требований, финансовую отчетность, кибербезопасность и маркетинг. Кроме того, требуется минимальный начальный капитал в размере 125 000 евро. После получения лицензии у SPI есть шесть месяцев на создание инфраструктуры и начало деятельности.

Приобретение SPI путем покупки:

Приобретение уже существующей лицензии SPI является жизнеспособным вариантом, избавляющим от необходимости проходить процесс лицензирования. Необходимая документация для получения лицензии включает в себя:

Данные о компании и устав;
Список предоставляемых услуг;
Финансовые отчеты;
Бизнес-план (включая маркетинговый и операционный планы);
Подтверждение наличия средств;
Описание систем управления рисками и внутреннего контроля;
Личные данные директоров и должностных лиц;
Подтверждение профессионального опыта;
Информация о внешнем аудиторе;
Подтверждение выплаты комиссионных;
Список филиалов или агентов (если применимо).

Покупка SPI с уже имеющейся лицензией упрощает процесс, так как документация уже подготовлена.

Преимущества работы SPI в Польше:

Польша предлагает привлекательные условия для СПИ, включая:

Доступ к рынку Восточной Европы;
Экономически эффективная и квалифицированная рабочая сила;
Простые процедуры открытия бизнес-счетов;
Простая процедура получения вида на жительство для сотрудников;
Стабильная валюта и развитый валютный рынок;
Растущие возможности для денежных переводов благодаря значительному числу эмигрантов.

Все эти факторы делают Польшу привлекательным направлением для создания и ведения бизнеса SPI.

Если вы рассматриваете возможность выхода на польский рынок платежных услуг, приобретение или создание SPI может стать выгодным и стратегическим шагом. При тщательном планировании и реализации вы сможете извлечь выгоду из этого растущего сектора и создать успешное бизнес-предприятие в Польше.

Компания International Fintech Business (IFB) может помочь вам войти в индустрию финтеха. Мы поможем вам зарегистрировать компанию с лицензией SPI в Польше. IFB также предоставляет широкий выбор готовых компаний с этими лицензиями для продажи. Наши специалисты помогут ответить на любые ваши вопросы. Свяжитесь с нами сегодня!