Register a company in the United Kingdom and get a Payoneer account in just 3 days!
Корреспондентские банковские отношения жизненно важны для облегчения международных операций. Однако надежность этих корреспондентских банковских счетов имеет решающее значение для снижения рисков, включая мошенничество и финансовую нестабильность.
К пяти основным шагам по обеспечению надежности корреспондентских банковских счетов относятся:
Включает в себя проверку соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и правил противодействия финансированию терроризма (CTF). Регулирующие органы, такие как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), предоставляют рекомендации и списки учреждений, соответствующих требованиям. Убедившись, что банк-корреспондент соблюдает все требования законодательства, вы снижаете риск соответствующих штрафов.
Изучение его финансового состояния, исторических показателей и репутации в отрасли. Используйте такие ресурсы, как рейтинговые агентства и финансовые новости, чтобы получить представление о стабильности и рискованности банка.
Изучите процедуры KYC банка, чтобы убедиться, что они проводят адекватную оценку клиентов и профилирование рисков. Надежная система KYC указывает на то, что банк активно работает над предотвращением незаконной деятельности и поддерживает целостность своих операций.
Банки, инвестирующие в передовую аналитику и мониторинг в режиме реального времени, демонстрируют приверженность обеспечению безопасности своих операций и операций своих корреспондентов.
Наконец, очень важно поддерживать открытые каналы связи с банком-корреспондентом. Установление прочных отношений способствует повышению прозрачности и позволяет оперативно принимать меры в случае возникновения проблем.
Свяжитесь с IFB сегодня, чтобы обсудить ваши потребности в корреспондентских банковских услугах для вашего оффшорного или лицензированного международного банка в качественной юрисдикции. Мы будем тесно сотрудничать с вами, чтобы разработать индивидуальный план, обеспечить нужные счета и полностью раскрыть потенциал вашего бизнеса.