Международная банковская лицензия

Офшорная банковская индустрия пережила значительный спад после введения в действие Закона о налогообложении иностранных счетов (FATCA) в 2012 году. Этот американский закон ввел жесткие требования к отчетности иностранных финансовых учреждений, фактически превратив их в сборщиков неоплаченных налогов для налоговой службы. Неопределенность и сложности, связанные с соблюдением FATCA, отпугивали многих от получения лицензий на оффшорную банковскую деятельность.

Однако сейчас в отрасли наметились признаки оживления. Большинство финансовых учреждений адаптировались к FATCA, и, хотя проблемы остаются, нормативная база становится все более ясной. Возрождение интереса к оффшорному банкингу вернуло его в центр внимания.

Перспективные юрисдикции для получения оффшорных банковских лицензий

Несколько юрисдикций стали популярным выбором для создания оффшорных банков:

• Андорра, Ангилья, Багамы, Барбадос, Бермуды, Белиз, Каймановы острова, Доминика, Ливан, Люксембург, Монтсеррат, Сейшельские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Вануату: Эти страны предлагают различные типы банковских лицензий, предназначенные для разных сегментов рынка.

Факторы, которые необходимо учитывать при выборе юрисдикции

При выборе юрисдикции для вашего оффшорного банка ключевыми факторами являются:

• Требуемый капитал: Минимальные требования к капиталу в разных юрисдикциях существенно различаются и составляют от 500 000 до 30 млн долларов США.
• Тип банка: Решите, нужен ли вам контролируемый банк (обслуживающий определенную группу клиентов), международный банк (обслуживающий клиентов-нерезидентов) или общий банк (обслуживающий как местных, так и международных клиентов).
• Целевой рынок: Подумайте о географической направленности вашего банка и конкретных услугах, которые вы хотите предложить.

Популярные юрисдикции и их сильные стороны

• Андорра и Люксембург: известны крупными частными банками.
• Каймановы острова: Сильная репутация инвестиционных и контролируемых банков.
• Вануату: популярный выбор для европейских материнских компаний.
• Сент-Китс и Невис и Доминика: Имеют связь с Восточно-Карибским регионом и относительно быстрый процесс лицензирования.
• Белиз: Привлекателен для банков, принимающих вклады, но имеет более высокие требования к капиталу.
• Панама: Предлагает низкую стоимость рабочей силы и хорошую репутацию.
• Гамбия: Известна своими быстрыми и простыми процедурами лицензирования и низкой репутацией в международных черных списках.

Покупка существующей оффшорной банковской лицензии

Несмотря на возможность приобретения существующей оффшорной банковской лицензии, этот процесс является сложным и длительным. Новые владельцы должны пройти обширную юридическую проверку и выполнить требования регулирующих органов, что может занять несколько месяцев.

Предлагаемые услуги

Создание оффшорного банка — сложный процесс, требующий знаний и опыта в юридических, нормативных и операционных вопросах. Профессиональные услуги могут помочь в следующих вопросах:

• Оформление лицензии и документации
• Разработка бизнес-плана
• Соблюдение требований AML и KYC
• Подбор персонала
• Системная интеграция

Стоимость получения банковской лицензии «под ключ» обычно составляет от $175 000 до $650 000, в зависимости от различных факторов.

International Fintech Business (IFB) предлагает комплексную поддержку при создании финтех-компании. Наши услуги включают разработку бизнес-планов, прохождение процедур AML и KYC, подбор квалифицированного персонала для лицензирования и интеграцию банковских систем. Мы также предоставляем готовые оффшорные банки и лицензии на продажу для приобретения. Свяжитесь с нами, чтобы изучить варианты лицензирования, получить индивидуальное предложение и подробную смету расходов для вашего нового или уже существующего бизнеса.