Лицензия EMI в Великобритании: Требования и преимущества

Лицензия британского учреждения электронных денег (EMI): ваш путь к финтех-инновациям

Рост цифровых платежей привел к появлению новой формы валюты — электронных денег. В Великобритании, если вы хотите выпускать электронные деньги (например, предоплаченные карты, цифровые кошельки) и предлагать клиентам счета электронных денег, вам нужна лицензия Electronic Money Institution (EMI).

Что такое электронные деньги?

Электронные деньги — это, по сути, цифровая наличность. Они хранятся в электронном виде, выпускаются при внесении средств и принимаются в качестве оплаты различными предприятиями.

Почему вам нужна лицензия EMI в Великобритании

Лицензия EMI, выданная Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), позволяет вам предлагать широкий спектр финансовых услуг:

Выпускать электронные деньги
Управлять платежными счетами (депозиты, снятие средств, переводы)
Обрабатывать платежи (прямые дебеты, операции с картами и т. д.)
Выпускать платежные инструменты (например, предоплаченные карты)
Предлагать услуги денежных переводов.
И многое другое!

Преимущества лицензии EMI в Великобритании

Великобритания — лучшее место для финтех-компаний:

Лицензии Великобритании пользуются большим уважением во всем мире.
FCA славится своими четкими правилами и рекомендациями.
Великобритания предлагает благоприятные условия для ведения бизнеса.

Что нужно для получения лицензии EMI?

FCA предъявляет особые требования, в том числе:

Минимальный капитал в размере 350 000 евро
Сохранность средств клиентов
Квалифицированная и опытная команда менеджеров
Надежный бизнес-план и финансовые прогнозы
Надежные меры по обеспечению соответствия и безопасности.

Документы, необходимые для получения лицензии UK EMI:

Идентификационные данные компании: Подтверждение регистрации и юридического статуса в Великобритании.
Программа деятельности: Подробный обзор предполагаемых электронных денег и платежных услуг.
Бизнес-план и финансовые прогнозы: Всесторонний план, описывающий вашу бизнес-модель, прогнозы доходов и финансовой стабильности.
Организационная структура: Описание иерархии, ролей и обязанностей вашей компании.
Подтверждение наличия первоначального капитала: Доказательство того, что вы соответствуете минимальным требованиям к капиталу в размере 350 000 евро.
Меры безопасности: Подробные сведения о том, как вы будете защищать средства клиентов (сегрегированные счета, страхование и т. д.).
Соответствие требованиям и управление: Ваши процедуры по управлению рисками, внутреннему контролю и соблюдению нормативных требований.
Процедуры по предотвращению инцидентов безопасности: Как вы будете реагировать и предотвращать нарушения безопасности и жалобы клиентов.
Защита данных: Ваши системы защиты конфиденциальных платежных данных.
Непрерывность бизнеса: Ваши планы по поддержанию работы во время сбоев.
Сбор статистических данных: Как вы будете собирать и предоставлять данные о производительности, транзакциях и мошенничестве.
Меры по борьбе с отмыванием денег/ФТН: Ваши меры внутреннего контроля по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Сведения об акционерах: Информация о структуре собственности вашей компании.
Соглашения об аутсорсинге: Подробная информация о любых функциях, переданных на аутсорсинг, и о том, как они будут управляться.

Сколько времени занимает получение лицензии EMI в Великобритании?

Принятие заявки: FCA обычно подтверждает вашу заявку в течение 7 рабочих дней.

Сроки принятия решения:

Полное заявление: FCA стремится принять решение в течение 3 месяцев.
Неполное заявление: Процесс может занять до 12 месяцев.

Может ли быть отозвана лицензия EMI в Великобритании?

Да, FCA может отозвать лицензию EMI, если ваша компания:

Не соответствует минимальным нормативным стандартам.
Не выполняет основные обязательства, такие как уплата сборов или предоставление необходимых отчетов.
Не может выполнить свои финансовые обязательства или не выплачивает компенсацию потребителям по предписанию Службы финансового омбудсмена.

Вы хотите преодолеть финансовые границы в современной цифровой экономике? Раскройте широкие возможности вместе с IFB. Свяжитесь с нами и получите лицензию EMI в Великобритании или купите готовые компании с этой лицензией!