Борьба с отмыванием денег в Wealth Management: ответы на основные вопросы

Борьба с финансовыми преступлениями в сфере Wealth Management и активами (WAM) разгорается. Регулирующие органы по всему миру требуют ужесточения мер по борьбе с отмыванием денег (AML), и на то есть веские причины. Сложные финансовые продукты и повышенное внимание к конфиденциальности делают сектор WAM уязвимым для злоупотреблений.

Сегодня мы рассмотрим четыре ключевых вопроса, которые помогут WAM-компаниям сориентироваться в меняющемся ландшафте AML.

Какие нормативные акты способствуют изменениям?

Регулирующие органы по всему миру ужесточают контроль за компаниями, занимающимися управлением активами и богатством (WAM), в борьбе с финансовыми преступлениями. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) призывает компании использовать подходы, основанные на данных, для выявления и предотвращения такой деятельности. Аналогичным образом, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) предлагает ужесточить правила AML/CTF для инвестиционных консультантов, включая обязательные программы AML, отчетность о подозрительной деятельности и обмен информацией. В то же время австралийская организация AUSTRAC делает акцент на расширенной проверке (Enhanced Due Diligence, EDD) для обеспечения прозрачности источников средств. Эти меры свидетельствуют о глобальном стремлении к более строгому соблюдению требований AML в секторе WAM.

Признаки того, что ваша система AML нуждается в обновлении

Финансовые учреждения, стремящиеся обеспечить эффективное соблюдение требований AML, могут столкнуться с проблемой устаревших систем. Несколько предупреждающих признаков указывают на то, что это может быть именно так. К ним относятся вялотекущие процессы регистрации клиентов с задержкой проверки KYC, что может быть признаком медленной и неэффективной системы, препятствующей привлечению клиентов. Аналитики, перегруженные ручными проверками, и поток ложных срабатываний указывают на неэффективность системы, возможно, из-за отсутствия автоматизации и сложной системы оценки рисков. Кроме того, штрафы за несоблюдение нормативных требований служат ярким напоминанием о том, что существующая система может не успевать за развивающимися правилами AML. Наконец, дорогостоящая модернизация и сложности с интеграцией указывают на то, что срок службы устаревшей системы подходит к концу, что подчеркивает необходимость ее модернизации для обеспечения эффективного соблюдения требований AML.

Как искусственный интеллект может повысить уровень соответствия

ИИ — мощное оружие в борьбе с финансовыми преступлениями. Его способность анализировать огромные массивы данных позволяет обнаруживать подозрительную деятельность, которая может ускользнуть от внимания традиционных методов. Кроме того, ИИ автоматизирует многие задачи, связанные с соблюдением нормативных требований, освобождая аналитиков для расследования наиболее рискованных дел. Такое сочетание превосходного обнаружения и оптимизированных процессов позволяет финансовым учреждениям значительно экономить время и ресурсы.

Баланс между соблюдением требований и удобством для клиентов

Мы понимаем, что безопасность — это главный приоритет, и очень серьезно относимся к процедурам «Знай своего клиента» (KYC). Эти процедуры помогают обеспечить безопасную и надежную среду для всех. В ходе KYC мы составляем полный профиль наших клиентов. Для этого используются санкционные списки, базы данных политически значимых лиц (PEP) и проверка неблагоприятной информации в СМИ. Это позволяет нам выявить потенциальные риски и предотвратить незаконную деятельность. Кроме того, мы используем проверку данных третьих сторон, чтобы упростить процесс и свести к минимуму бумажную работу. Такой совместный подход обеспечивает беспроблемное вхождение в систему, уделяя первостепенное внимание безопасности всех участников процесса.

Эффективное соблюдение требований AML — это уже не просто нормативное бремя, а стратегическое преимущество. Принимая новые технологии и правила, WAM-компании могут создать более безопасную финансовую систему и получить конкурентное преимущество.

Компания International Fintech Business (IFB) может помочь вам войти в финтех-индустрию. Мы поможем вам зарегистрировать компанию с финансовой лицензией в любой юрисдикции или купить уже готовую компанию. Наши специалисты помогут ответить на любые ваши вопросы. Свяжитесь с нами сегодня!